― 御社の業務内容について教えてください。

　ひと言で言うと「お金の総合相談窓口」です。夢や目標は人それぞれだとしても、実現するには、収入や資産の管理・運用を含めたライフプランが必要なのは同じ。そのためのお手伝い、コンサルティングが当社のコア事業です。日本ではまだ、生命保険なら保険会社、資産運用は証券会社、住宅ローンは銀行と、窓口が分かれ、「そういうもの」と思っている方も大勢いると思います。しかしそれはちょっと視点を変えると、「ライフプランを立て、資産全体をトータルサポートするプロフェッショナルが少ない」からともいえます。当社では、保険会社、証券会社、銀行からの情報を一挙に収集し、ワンストップでご提供し、お客様の資産運用をトータルにサポートしています。

― 御社がお客様から支持される理由、強みはどこにあると考えていますか。

　まずは「人」。次に「情報力」です。人に関しては、投資信託・保険・住宅ローン・税金・家庭の資金管理、資産運用の専門知識をもったファイナンシャルプランナー(以下FP)が、責任をもってお手伝いします。FPそのものは珍しくありませんが、前述したように、日本の金融業界は保険・証券・銀行など業態によって縦割りされているため、特定の分野だけでなく他の分野においても精通しているFPはごく一握りです。

　アメリカには「個人の3大アドバイザー」があり、弁護士、医師と並び、お金に関する相談を一手に引き受けるパートナーとしてFPが認知されています。これが我々の目指しているFP像。得意分野の専門知識を備えながら、金融、資産運用について幅広い見識をもち、お客様からのどんなニーズにも応えられる。そんな世界標準の意識を持つスタッフが当社の強みです。

― もう１つの「情報力」についても聞かせてください。

　我々のビジネスの生命線は情報力であり、保険会社にも、証券会社にも、銀行にも負けない自信があります。「なぜそこまで自信をもてるのか?」と疑問に思う方がいるかもしれません。でも構造的に考えれば、当社に情報が集約されるのは当然ともいえるのです。日本の金融業界は縦割りで、保険なら保険、証券なら證券、銀行なら銀行。それぞれ、競合他社の商品やサービスにはとても敏感です。ただ、自社の商品を売らないと手数料が得られないため、入ってくる情報も、お客様に提示する情報も限られたものになりがちです。

　当社は情報をすべて開示するのが原則。それに保険、証券、銀行等々、どこの商品をお客様が選んでも収入を得られる仕組みなので、業界を俯瞰しながら情報収集することに大きなメリットがあります。金融機関にすれば、当社が間に立つことで、多方面に情報が伝わるメリットがあり、お客様には、ワンストップで幅広い情報が手に入るメリットがある。当社に情報が集約することで、「三方良し」の仕組みが構築されるため、情報力を中心にしたビジネスモデルそのものが強みになっています。